Préparez sa fin d'année fiscale 2023
À l'approche de la fin d'année 2023, c'est le moment idéal pour réévaluer nos finances personnelles et d’affaires et maximiser les opportunités fiscales.
Voici quelques astuces pour une planification financière éclairée.
Optimisation des déductions : Identifiez les dépenses déductibles pour réduire votre fardeau fiscal. Des soins de santé non-couverts par vos assurance, aux dons de charité en passant par les dépenses liées à l'éducation,… Explorez toutes les possibilités.
Révision du portefeuille : Profitez de cette période pour rééquilibrer votre portefeuille d'investissements. Assurez-vous qu'il reflète vos objectifs à long terme et votre tolérance au risque. Échangez avec votre planificatrice ou planificateur sur les catégories d’investissements qui peuvent profiter du nouveau cycle économique qui se manifestera sous peu.
Investissements responsables : Explorez des opportunités d'investissement socialement responsables. Allier rendement financier et impact positif devient de plus en plus essentiel.
Éducation financière continue : Restez informé sur les changements fiscaux potentiels et explorez de nouvelles stratégies d'optimisation fiscale. L'éducation financière est l’allié principal du budget et d’une saine planification.
Planification pour 2024 : Anticipez les changements potentiels dans votre vie financière l'année prochaine. Des objectifs clairs facilitent la planification, la prise de décision et l’atteinte de vos objectifs familiaux et d’affaires.
Sécurisez vos actifs : Protégez vos actifs avec une assurance adéquate. Ça vous permettra de faire face aux imprévus sans compromettre votre stabilité financière.
Partagez vos idées : Quelles sont vos meilleures stratégies pour la fin d'année fiscale ? Partagez vos découvertes et meilleures idées avec votre professionnel de la finance et validez-les pour parvenir à structurer en équipe, des accises financières solides.
Ensemble, abordons 2024 avec confiance et sagesse financière.
Texte rédigé par Isabelle Bérard, MBA, Pl.Fin